Inloggen
Vermogensdashboard.nl
Naam innovatie: Vermogensdashboard.nl
Ontwikkeld door: Vermogensdashboard B.V.
Op de markt sinds: mei 2025.
Vermogensdashboard.nl is een interactief platform waarmee consumenten zelfstandig hun vermogenspositie, financiële toekomst en de haalbaarheid van hun doelen kunnen verkennen. Het platform verplaatst een deel van de inventarisatie naar de fase vóór het eerste adviesgesprek.
Vermogensdashboard.nl werd in mei 2025 geïntroduceerd en is ontwikkeld door Vermogensdashboard B.V.
Zelfstandig een eerste financieel beeld vormen
Consumenten kunnen de tool anoniem, vrijblijvend en zonder account gebruiken. Zij voeren gegevens in over onder meer vermogen, schulden, inkomsten, uitgaven, pensioen en persoonlijke doelen. Na iedere invoer worden de gevolgen direct grafisch weergegeven.
De standaardroute bevat een beperkt aantal invoervelden en is bedoeld om snel een eerste overzicht te bieden. Voor gebruikers met een complexere financiële situatie zijn aanvullende invoervelden beschikbaar. Zo combineert het platform een laagdrempelige start met de mogelijkheid om meer detail toe te voegen.
Het dashboard geeft een eerste inzicht en is geen financieel, fiscaal of beleggingsadvies. De gebruiker bepaalt zelf of de uitkomsten worden gedeeld met een financieel planner of een andere betrokken organisatie.
Scenario’s verkennen
Gebruikers kunnen verschillende toekomstscenario’s doorrekenen. Zij kunnen bijvoorbeeld onderzoeken wat er gebeurt wanneer zij blijven sparen, een deel van hun vermogen beleggen, extra pensioen opbouwen of hun jaarlijkse uitgaven aanpassen.
De tool brengt de verwachte inkomsten en uitgaven over langere tijd samen en laat zien hoe het vermogen zich onder verschillende omstandigheden kan ontwikkelen. Daarbij wordt rekening gehouden met onder meer kosten, inflatie en belastingen in box 1, 2 en 3.
Voor belegbaar vermogen maakt het platform gebruik van rendementen, risico’s en onderlinge samenhang tussen beleggingscategorieën. Met scenarioanalyses wordt vervolgens een indicatie gegeven van de kans dat de ingevoerde doelen haalbaar zijn. De gebruiker kan variabelen, zoals verwachte kosten en inflatie, zelf aanpassen.
Van inzicht naar adviesgesprek
Wanneer een gebruiker professionele ondersteuning wil, kan deze via ‘Verzoek om aandacht’ een financieel planner selecteren. Vervolgens wordt een persoonlijk rapport gegenereerd en gedeeld met de gekozen professional en de gebruiker.
Het rapport bevat onder meer een overzicht van het totale en belegbare vermogen, de financiële doelen, toekomstige kasstromen, mogelijke vermogensontwikkelingen en de berekende haalbaarheid van de doelen. Ook worden de ingevoerde gegevens en gebruikte uitgangspunten opgenomen.
De financieel planner ontvangt daardoor voorafgaand aan het gesprek een gestructureerd eerste klantbeeld. De adviseur kan de interactieve tool daarna samen met de cliënt blijven gebruiken om nieuwe scenario’s te onderzoeken en aanvullende rapporten te maken.
Integraal inzicht
De integraliteit zit in het samenbrengen van vermogen, schulden, inkomen, uitgaven, pensioen, belastingen, wensen en doelen op één financiële tijdlijn. Een wijziging in een van deze onderdelen werkt door in de verwachte kasstromen en vermogensontwikkeling.
Daardoor krijgt de gebruiker niet alleen inzicht in de huidige financiële positie, maar ook in de mogelijke gevolgen van keuzes op langere termijn. De uitkomsten kunnen vervolgens dienen als vertrekpunt voor een breder gesprek over financiële planning.
Inzet via verschillende organisaties
Vermogensdashboard.nl kan in een gepersonaliseerde omgeving worden aangeboden door bijvoorbeeld adviesorganisaties, werkgevers en pensioenuitvoerders. De partner kan daarbij de eigen uitstraling behouden, terwijl gebruik wordt gemaakt van dezelfde onderliggende infrastructuur.
Werkgevers kunnen de tool inzetten om de financiële fitheid van medewerkers te ondersteunen. Voor pensioenuitvoerders kan het platform worden gebruikt binnen de begeleiding bij pensioenkeuzes. Financieel planners kunnen via het dashboard in contact komen met consumenten die hun situatie al hebben geïnventariseerd en behoefte hebben aan verdere ondersteuning.
Door deze digitale en aanpasbare opzet kan dezelfde oplossing voor verschillende doelgroepen en organisaties worden ingericht. Ook voorziet Vermogensdashboard.nl mogelijkheden om gegevens in de toekomst te laten aansluiten op de systemen van partners en de fiscale rekenmodule aan te passen voor gebruik in andere landen.
