Inloggen
Lumeo
Naam innovatie: Lumeo
Ontwikkeld door: Lumeo
Op de markt sinds: 2025 als private bèta; sinds juli 2026 beschikbaar als publieke bèta.
Lumeo is een centraal platform voor financiële planning waarin de adviseur en de klant samenwerken in hetzelfde dossier. Het platform combineert financiële planning, een persoonlijk klantdashboard en AI-ondersteuning. Hierdoor krijgt de klant doorlopend inzicht in zijn financiële situatie, terwijl de adviseur minder tijd kwijt is aan administratieve en repetitieve werkzaamheden.
Lumeo is in 2025 gestart en werd dat jaar samen met een aantal advieskantoren verder ontwikkeld in een private bèta. Sinds juli 2026 is het platform als publieke bèta beschikbaar voor alle advieskantoren.
Adviseur en klant in één omgeving
Veel bestaande adviessoftware is vooral ingericht voor de adviseur. Lumeo kiest voor een tweezijdige aanpak: naast de adviseursomgeving krijgt iedere klant een eigen dashboard. Daarin kan de klant zijn financiële situatie bekijken, gegevens bijwerken en volgen wat wijzigingen betekenen voor de gemaakte plannen.
Inkomen, uitgaven, pensioen, vermogen, hypotheek en financiële risico’s komen samen in één visueel overzicht. De adviseur kan de fiscale en financiële details instellen, terwijl de informatie voor de klant begrijpelijk wordt weergegeven. Daarbij wordt niet alleen met jaartallen gewerkt, maar bijvoorbeeld ook met de leeftijd van de klant en herkenbare gebeurtenissen, zoals het bereiken van de AOW-leeftijd, het aflossen van de hypotheek of het moment waarop kinderen achttien jaar worden.
Een integraal financieel beeld
Lumeo verbindt financiële gegevens met de persoonlijke informatie uit gesprekken tussen de adviseur en de klant. Zo worden de ‘koude’ data over onder meer inkomen, vermogen en pensioen gecombineerd met de ‘warme’ informatie over wensen, zorgen en doelen.
Deze informatie komt samen in één financiële planning. Daarin kunnen ook verschillende scenario’s worden doorgerekend, zoals eerder stoppen met werken, verhuizen, overlijden of arbeidsongeschiktheid. Een wijziging op één plaats werkt door in het volledige financiële beeld. Hierdoor blijven het dossier en de planning actueel en ziet de klant wat een verandering betekent voor de eigen situatie en doelen.
AI neemt administratief werk over
AI is binnen Lumeo geïntegreerd in het adviesproces. Na een gesprek kan automatisch een verslag met een takenlijst worden opgesteld. Ook kan het platform gegevens uit documenten halen, waarna de adviseur deze controleert voordat ze in het dossier worden opgeslagen. Hierdoor hoeft informatie minder vaak handmatig te worden overgenomen.
Daarnaast kan AI een toelichting bij een financieel plan opstellen. Daarvoor worden de gegevens en instellingen uit de planning gecombineerd met de informatie uit het gesprek met de klant. De adviseur houdt de regie, maar krijgt ondersteuning bij werkzaamheden die normaal gesproken veel tijd kosten.
Volgens de inzending besparen adviseurs hiermee meerdere uren per week. De vrijgekomen tijd kan worden besteed aan de inhoud van het advies en het contact met de klant.
Van eerste afspraak tot doorlopende begeleiding
Lumeo ondersteunt het volledige traject, vanaf het plannen van een eerste afspraak en het verzamelen van klantinformatie tot videogesprekken, gespreksverslagen en financiële planningen. Klanten kunnen vooraf een vragenlijst invullen en via een planningstool zelf een afspraak kiezen die aansluit op de agenda en beschikbaarheid van de adviseur.
Verslagen, gegevens en plannen kunnen vervolgens in het klantdashboard worden gedeeld. Wanneer de klant informatie aanpast, wordt de planning bijgewerkt en ontvangt de adviseur een signaal. Zo kan financiële planning veranderen van een eenmalig advies in een doorlopend proces.
Lumeo sluit daarmee aan op de ontwikkeling naar langdurige financiële begeleiding en abonnementsmodellen. Door administratieve werkzaamheden te automatiseren en adviseur en klant in één omgeving te laten samenwerken, moet financiële planning voor advieskantoren beter schaalbaar worden en voor een grotere groep consumenten bereikbaar blijven.
