Naam innovatie: Life Planning met generatieve AI
Ontwikkeld door: Holistic Banker
Op de markt sinds: 2024; doorontwikkeld in 2025 en in 2026 verder verbeterd en ook toepasbaar gemaakt in Claude.

Holistic Banker, Nadam Schmidt, gebruikt transcripties van klantgesprekken in combinatie met zelf ontwikkelde GPT’s en projecten in Claude. Daarmee worden persoonlijke offertes, gespreksverslagen en onderdelen van het Life Planning-proces voorbereid.

De werkwijze werd in 2024 geïntroduceerd en is in 2025 en 2026 verder ontwikkeld. De gebruikte instructies en toepassingen worden doorlopend aangepast op basis van praktijkervaringen en nieuwe mogelijkheden van de taalmodellen.

Het klantgesprek als informatiebron
Holistic Banker werkt volgens de Life Planning-methode van George Kinder en het bijbehorende EVOKE-model. Binnen deze aanpak staat het gesprek over de wensen, waarden en het gewenste leven van de cliënt centraal.

Met toestemming van de cliënt worden deze gesprekken opgenomen en omgezet in een transcriptie. Ook de voorbereidende opdrachten die de cliënt vooraf maakt, worden als informatiebron gebruikt.

Een taalmodel verwerkt deze informatie vervolgens tot samenvattingen en conceptteksten. Daardoor hoeft de financieel planner tijdens het gesprek minder aantekeningen te maken en kan de aandacht sterker bij de cliënt en het verloop van het gesprek blijven.

Een persoonlijke ‘Toorts’
Een van de toepassingen is het opstellen van de ‘Toorts’. In dit onderdeel van Life Planning wordt de cliënt meegenomen naar een moment in de nabije toekomst en wordt beschreven hoe het gewenste leven eruit kan zien.

De transcripties en voorbereidende opdrachten bevatten veel persoonlijke informatie over doelen, relaties, zorgen en drijfveren. Generatieve AI helpt om deze gegevens samen te brengen in een eerste concept voor de Toorts.

Details zoals namen, leeftijden, persoonlijke formuleringen en uitspraken uit het gesprek kunnen zo in de tekst worden verwerkt. De planner controleert en bewerkt de uitkomst voordat deze binnen het Life Planning-traject wordt gebruikt.

Maatwerkoffertes op basis van het gesprek
Dezelfde werkwijze wordt ingezet voor het opstellen van persoonlijke offertes. De transcriptie van het gesprek wordt gecombineerd met een vooraf ingerichte GPT of een project in Claude.

Op basis daarvan ontstaat een conceptofferte die aansluit op de situatie, hulpvraag en taal van de cliënt. De planner controleert en verbetert de tekst voordat de offerte wordt verstuurd.

Het opstellen van een maatwerkofferte kostte voorheen ongeveer één tot anderhalf uur. Met deze werkwijze kan een concept volgens de inzending binnen circa vijftien minuten worden afgerond.

Eenvoudig toepasbaar en verder te ontwikkelen
De werkwijze maakt gebruik van bestaande opname- en transcriptietechnologie en algemeen beschikbare taalmodellen. De vernieuwing zit daardoor niet in een nieuw technisch platform, maar in de manier waarop deze middelen worden ingericht en toegepast binnen Life Planning.

De prompts en instructies kunnen worden aangepast aan de werkwijze van een individuele planner. Daardoor is de methode in beginsel ook door andere financieel planners te gebruiken.

Meer informatie op > Holistic Banker