Inloggen
Florius Actief Beheer
Naam innovatie: Florius Actief Beheer
Ontwikkeld door: Florius
Op de markt sinds: vanaf 17 januari 2026 stapsgewijs geïntroduceerd en vervolgens gefaseerd uitgebreid met nieuwe functionaliteiten.
Florius Actief Beheer ondersteunt onafhankelijke adviseurs bij het begeleiden van klanten gedurende de volledige looptijd van hun hypotheek. Het brengt klant, adviseur en geldverstrekker ook na het afsluiten van de hypotheek structureel met elkaar in verbinding.
Tijdens het afsluiten van een hypotheek werken deze drie partijen intensief samen. Daarna kan de hypotheekrelatie nog dertig jaar duren, terwijl het contact met de adviseur in de beheerfase vaak afneemt. Juist in deze periode kunnen veranderingen optreden die gevolgen hebben voor de financiële situatie van de klant, zoals gezinsuitbreiding, een relatieverandering, pensionering, verduurzaming, een ander inkomen of gewijzigde woonwensen.
Actief Beheer helpt de adviseur om zulke ontwikkelingen tijdig te signaleren en waar nodig contact met de klant op te nemen.
Kopieën, Kansen en Acties
De dienstverlening bestaat uit drie samenhangende onderdelen:
- Kopieën: afschriften van gedigitaliseerde brieven die Florius aan de klant stuurt;
- Kansen: signalen die kunnen leiden tot een relevant adviesmoment;
- Acties: notificaties rond contactmomenten, waaronder wettelijk verplichte momenten.
Voor het delen van deze informatie is toestemming van de klant nodig. Bijna 200.000 klanten van Florius hebben toestemming gegeven om hun gegevens met hun adviseur te blijven delen.
De adviseur bepaalt de samenwerking
In het Beheer Dashboard stelt de adviseur zelf de beheervoorkeuren in. Daarmee bepaalt deze welke Kopieën, Kansen en Acties in het dashboard verschijnen. De informatie wordt verdeeld over de tabbladen ‘nieuw’, ‘in behandeling’ en ‘afgerond’, zodat het dashboard ook de werkvoorraad ondersteunt.
Kopieën zijn bedoeld ter informatie en blijven daarnaast beschikbaar op de Klantkaart. Bij een Kans of Actie kan de adviseur met één klik de relevante kerninformatie opvragen. Vervolgens bepaalt de adviseur zelf of deze het signaal oppakt of liever aan Florius overlaat.
De adviseur kiest daarmee zelf welke informatie wordt ontvangen, welke kansen worden benut en wanneer Florius eventueel ondersteuning overneemt. De samenwerking kan zo worden afgestemd op de werkwijze van het advieskantoor en op de individuele klant.
Van adviesmoment naar doorlopende begeleiding
Actief Beheer verschuift financiële planning van een periodiek adviesmoment naar een doorlopend begeleidingsproces. Door informatie, signalen en contactmomenten beschikbaar te stellen, kan de adviseur eerder inspelen op veranderingen in de financiële en persoonlijke situatie van de klant.
Een hypotheek staat daarbij niet op zichzelf. Veranderingen in inkomen, vermogen, gezinssituatie, pensioen, arbeidsrelatie of woonwensen kunnen gevolgen hebben voor de bredere financiële positie van een huishouden. Actief Beheer ondersteunt de adviseur bij het signaleren, analyseren, adviseren, implementeren en monitoren van deze veranderingen.
De eerste resultaten laten zien dat de werkwijze door adviseurs wordt opgepakt. Meer dan 60% van de kantoren waarmee Florius actief en rechtstreeks samenwerkt, stelde in de eerste maand de eigen samenwerkingsvoorkeuren in.
Florius introduceert Actief Beheer sinds 17 januari 2026 stapsgewijs. Het platform wordt verder ontwikkeld met nieuwe signalen, interactieve feedback, rapportages en toekomstige koppelingen met advies- en CRM-systemen.
