Inloggen
Financieel Vitaal Opleidingen | Toolkit Life Events – Financiële psychologie in de praktijk
Naam innovatie: Toolkit Life Events – Financiële psychologie in de praktijk
Ontwikkeld door: Financieel Vitaal Opleidingen
Op de markt sinds: juli 2026.
De Toolkit Life Events van Financieel Vitaal Opleidingen maakt financiële psychologie praktisch toepasbaar binnen financiële planning en Wft-advies. De methodiek helpt klanten zich voor te bereiden op een adviesgesprek en ondersteunt financieel planners bij het verbinden van de technische en menselijke kant van financiële keuzes.
Financiële vraagstukken staan immers nooit op zichzelf. Ze hangen samen met persoonlijke omstandigheden, gedrag, relaties, gezondheid, werk, wonen en toekomstplannen. Door de klant vooraf te laten nadenken over wensen, zorgen, doelen en risico’s, beschikt de financieel planner bij aanvang van het gesprek over rijkere klantinformatie. Hierdoor kan de inventarisatie vollediger worden uitgevoerd en ontstaat eerder ruimte voor een persoonlijk gesprek.
Eén methodiek voor klant en financieel planner
Voor klanten bevat de toolkit het consumentenboekje Als het leven verandert, verandert je geld mee. Dit boekje helpt hen zich voor te bereiden op financiële life events en na te denken over de gevolgen daarvan.
Voor financieel planners bestaat de toolkit uit:
- zeven praktijkgerichte leerboekjes;
- de gespreksmethodiek Life Events;
- adviseursvragen per life event;
- werkvormen voor de toepassing van financiële psychologie;
- ondersteuning bij mensgericht adviseren.
In totaal bevat de toolkit ruim 250 reflectie- en inventarisatievragen. Deze kunnen door zowel klanten als financieel professionals worden gebruikt bij life events als samenwonen, pensionering, arbeidsongeschiktheid, mantelzorg, scheiding en overlijden.
Doordat klant en financieel planner vanuit dezelfde structuur werken, krijgt de planner sneller inzicht in relevante persoonlijke omstandigheden. Dit verlaagt de drempel om niet-financiële factoren te bespreken en helpt om eerder tot de kern van het gesprek te komen.
Financiële psychologie in de adviespraktijk
De Toolkit Life Events vertaalt inzichten uit de financiële psychologie naar concrete vragen en werkvormen. Financieel planners hoeven daarvoor geen uitgebreide studie financiële psychologie te volgen.
Een adviesgesprek over pensionering gaat bijvoorbeeld niet uitsluitend over het toekomstige inkomen. Een klant kan zich vooral zorgen maken over verlies van structuur en zingeving of over toenemende afhankelijkheid op latere leeftijd. Wanneer de klant hier vooraf over nadenkt, kan de financieel planner deze zorgen direct meenemen in het gesprek. Het advies sluit daardoor beter aan bij de werkelijke behoeften en persoonlijke situatie van de klant.
Life events integraal benaderen
De toolkit beperkt zich niet tot één financieel onderwerp. De verschillende life events raken onder meer inkomen, vermogen, schulden, wonen, pensioen, arbeidsongeschiktheid, overlijden, fiscaliteit en vermogensoverdracht. Daarnaast is er aandacht voor persoonlijke factoren, zoals waarden, doelen, emoties, risicobeleving en sociale omstandigheden.
De methodiek helpt financieel planners om deze financiële en persoonlijke aspecten in samenhang te inventariseren en te bespreken. Zo ontstaat niet alleen inzicht in wat financieel mogelijk is, maar ook in wat past bij het leven en de toekomst van de klant.
De toolkit kan daarnaast worden gebruikt voor zelfstudie, training, coaching en intervisie. Door de modulaire opzet kunnen financieel planners gericht werken aan de vaardigheden die zij in hun eigen adviespraktijk nodig hebben.
