Richard & Moniek stopten eerder dankzij een financieel plan

Van ondernemersdroom naar financiële onzekerheid
Richard en Moniek wonen in het Brabantse Haaren en runnen samen een bloeiende boomkwekerij. De afgelopen jaren hebben ze hard gewerkt om hun onderneming succesvol te maken. Nu ze de 55 zijn gepasseerd, begint een nieuwe vraag te spelen: kunnen ze over tien jaar stoppen met werken en zorgeloos genieten van hun vrije tijd?

“We leven niet om te werken,” zegt Moniek, “maar we hebben geen idee of we genoeg hebben opgebouwd om eerder te stoppen.” Richard knikt instemmend. “We hebben wel pensioen opgebouwd, maar hoe vertaal je dat naar een concreet plan?”

De cijfers uit MijnPensioenoverzicht gaven hen geen duidelijk beeld, en de complexiteit van hun financiële situatie maakte het lastig om in te schatten of hun droom haalbaar was.

Een financieel planner met het CFP® keurmerk brengt inzicht
Op zoek naar antwoorden namen Richard en Moniek contact op met een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER professional. Vanaf het eerste gesprek werd duidelijk dat het niet alleen ging om de vraag “Kunnen we stoppen?”, maar ook “Hoe ziet onze financiële toekomst eruit als we dat doen?”

“Onze planner stelde vragen waar we zelf nooit aan hadden gedacht,” vertelt Richard. “Hoeveel willen we besteden? Wat doen we met ons huis? Hoe zit het met belastingen en verzekeringen als we stoppen?”

Door een grondige analyse van hun financiële situatie kregen Richard en Moniek niet alleen inzicht in hun opgebouwde pensioen, maar ook in eventuele tekorten en kansen om hun vermogen slimmer in te zetten.

Van twijfel naar een helder financieel plan
Samen met hun financieel planner hebben Richard en Moniek een plan opgesteld dat hen zekerheid biedt. Door hun opgebouwde vermogen strategisch te verdelen, belastingvoordelen te benutten en een investering in vastgoed te overwegen, bleek hun droom financieel haalbaar.

“Wat een opluchting,” zegt Moniek. “We weten nu niet alleen dát we kunnen stoppen, maar ook hóe we dat op een verstandige manier doen.”

Hun planner adviseerde hen ook over huwelijkse voorwaarden en testamenten, zodat hun financiële situatie ook juridisch goed geregeld is.

Hun advies aan anderen die eerder willen stoppen
Richard en Moniek kijken nu met vertrouwen naar de toekomst.

“Als je nadenkt over eerder stoppen, begin dan op tijd met plannen,” zegt Richard. “Een CFP professional helpt je niet alleen rekenen, maar kijkt naar het hele plaatje.”