Marja –
Erfgename

Van emotionele gebeurtenis naar financiële vragen

Marja is 44 jaar oud wanneer haar moeder overlijdt. Naast het verdriet en de verwerking komt er ook een praktische vraag op haar af: wat doet ze met de flinke erfenis die ze heeft ontvangen?

“Ik wilde het geld niet zomaar op een spaarrekening laten staan, maar ik wist ook niet wat de beste keuze was. Moest ik het investeren? Kon ik er belastingvoordeel mee behalen? En hoe kon ik ervoor zorgen dat ik er op lange termijn iets aan had?”

Omdat ze geen overhaaste beslissingen wilde nemen, besloot Marja professioneel advies in te winnen.

Een financieel planner met het CFP® keurmerk brengt rust en structuur

Via een kennis kwam Marja in contact met een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER professional.

“Het was fijn om met iemand te praten die me niet wilde pushen in een bepaalde richting, maar me juist hielp om helderheid te krijgen over mijn opties.”

Haar planner gaf haar inzicht in belastingregels rondom erfenissen, beleggingsmogelijkheden en vermogensplanning. Samen bespraken ze hoe ze het geld op een manier kon inzetten die bij haar toekomstplannen paste, zonder onnodige risico’s te nemen.

“Wat ik vooral waardeerde, was dat mijn financieel planner niet alleen keek naar wat nu verstandig was, maar ook naar de gevolgen op de lange termijn.”

Van onzekerheid naar een weloverwogen keuze

Dankzij het advies van haar planner heeft Marja nu een duidelijke strategie. Ze heeft een deel van haar erfenis belegd op een manier die bij haar risicoprofiel past en heeft een plan opgesteld om haar vermogen te laten groeien zonder onnodig veel belasting te betalen.

“Ik voel me nu zeker over mijn keuzes. Ik weet dat ik het geld goed beheer en dat ik er in de toekomst écht iets aan heb.”

Marja’s advies aan anderen met een erfenis

Marja raadt anderen die een erfenis ontvangen aan om niet zomaar iets te doen, maar eerst goed advies in te winnen.

“Je denkt misschien dat je alles op een spaarrekening zet en klaar bent, maar er zijn zoveel betere manieren om je geld goed te beheren. Een CFP professional helpt je om slimme keuzes te maken zonder onnodige risico’s.”

Ontdek wat een CFP professional voor je kan betekenen

Net als Marja kun jij profiteren van de expertise van een een financieel planner met het CFP® keurmerk. Neem vandaag nog contact op en ontdek hoe zij je kunnen helpen je zakelijke en persoonlijke doelen te bereiken.