Nico –
Gepensioeneerd dierenarts

Van succesvolle carrière naar nieuwe financiële vragen

Nico heeft jarenlang een succesvolle dierenartsenpraktijk gerund. Nu hij 65 is, heeft hij zijn bedrijf verkocht en is hij klaar om te genieten van zijn pensioen. Maar terwijl hij zijn toekomstplannen uitstippelt, blijft één vraag in zijn hoofd hangen: hoe kan hij zijn kinderen financieel helpen zonder zelf in de problemen te komen?

“Beide kinderen willen al jaren verhuizen, maar door de hoge huizenprijzen is dat lastig. Ik wil graag bijdragen, maar wat is financieel gezien de beste manier?”

Nico twijfelt. Kan hij zijn kinderen beter geld schenken, hen een lening verstrekken of zijn vermogen op een andere manier inzetten? En hoe zit het met belastingregels? Om deze vragen te beantwoorden, besluit hij advies in te winnen.

Een financieel planner met het CFP® keurmerk biedt inzicht

Nico neemt contact op met een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER professional, die hem helpt om de verschillende mogelijkheden in kaart te brengen. “Ik dacht dat het simpelweg een kwestie van geld overmaken was, maar mijn planner liet me zien dat er veel meer bij komt kijken.”

Zijn planner bespreekt de fiscale voordelen en mogelijke valkuilen van verschillende constructies, zoals belastingvrije schenkingen en familiehypotheken. Ook bekijken ze hoe de schenking past binnen Nico’s eigen financiële planning, zodat hij op lange termijn financieel flexibel blijft.

“Wat me vooral geruststelde, was dat ik mijn kinderen kan helpen zonder mijn eigen toekomst in gevaar te brengen. Dat had ik zelf nooit zo helder gekregen.”

Van twijfel naar een doordacht plan

Met het advies van zijn financieel planner heeft Nico nu een concreet plan opgesteld. Hij weet hoe hij zijn kinderen op een belastingvriendelijke manier kan ondersteunen én hoe hij zijn vermogen goed beheert voor de toekomst.

“Ik heb nu de zekerheid dat ik mijn kinderen echt help, zonder dat ik later in de knel kom. Dat geeft een goed gevoel.”

Nico’s advies aan andere ouders

Nico is blij dat hij professioneel advies heeft ingewonnen en raadt andere ouders aan om hetzelfde te doen. “Je wilt je kinderen helpen, maar je moet ook goed nadenken over de financiële gevolgen. Een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER professional zorgt ervoor dat je de juiste keuzes maakt.”

Ontdek wat een CFP professional voor je kan betekenen

Net als Nico kun jij profiteren van de expertise van een financieel planner met het CFP® keurmerk. Neem vandaag nog contact op en ontdek hoe zij je kunnen helpen je zakelijke en persoonlijke doelen te bereiken.